外管局:境外刷卡超千元将上报,本月21日起执行


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发布时间:2017-12-14 18:51:14  作者:本站编辑  来源:本站原创
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中国反洗钱工作正在不断加码升级。中国国家外汇管理局(简称外管局)3日发布通知,自本月21日起,各发卡行均应每日报送本行银行卡境外交易信息。也就是说,境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。若长期有超过1000元的境外消费,很有可能被视为有洗钱嫌疑,将被重点关注。

中国外管局网站3日显示,外管局综合司发布《关於银行卡境外交易外汇管理系统上线有关工作的通知》,21日起发卡行应报送银行卡境外交易信息;9月1日後新办银行卡业务的境内金融机构,应在具备接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息的条件後,方可开通本行银行卡境外交易业务。

北京人民网报导,采集的信息主要是以下两个方面:一是境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易;二是境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。

《北京青年报》报导,中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此,以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。比如,在境外赌场刷卡购买筹码後,通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品後,转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然後以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。



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